近日，一位老人到建行臨沂銀東支行辦理取款業務，經辦柜員核實其取款用途時老人卻表示自己不清楚，只稱“鄰居讓取的”。柜員發現該賬戶平時很少使用但今日卻有近萬元資金入賬，立即警惕這可能涉及“出借賬戶”或“被操控轉移黑錢”，立即與反詐中心核實情況屬實，隨即果斷勸阻老人：“自己的賬戶得自己用，給別人使用容易被詐騙和違法！”并耐心向老人講解賬戶使用方面的反洗錢法規，老人終于明白了其中的風險，表示以后取錢時一定要知曉資金的來源和用途，避免被他人利用。
這類“熟人指使取款”的背后大都暗藏洗錢陷阱：犯罪團伙常利用老年人當“取款工具”，通過“跑分”（分散轉賬）或“同柜存取”（先取后存割裂交易鏈）洗白贓款。若老人配合，輕則可能損失自身積蓄，重則會成為洗錢犯罪的幫兇。
在此，建行臨沂銀東支行提醒廣大老年客戶，守住錢袋子，要牢記三招：①別出借身份證、銀行卡，莫因貪圖“好處費”充當“工具人”；②對大額轉賬、頻繁取現等異常交易多問一句“為啥用”；③遇“鄰居幫忙取”“高息理財”等說辭，立刻聯系銀行或報警。只要銀行和客戶擰成一股繩，定能斬斷洗錢黑手，維護金融安全。（通訊員 王飛宇）
鄭重聲明：本文版權歸原作者所有，轉載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標記有誤，請第一時間聯系我們修改或刪除，多謝。
